Consultoría Financiera Profesional

Nuestra estructura de honorarios varía según el servicio proporcionado. Para la gestión de inversiones, típicamente cobramos un porcentaje anual basado en los activos bajo gestión, generalmente entre 0.75% y 1.5%, dependiendo del tamaño de la cartera. Para servicios de planificación financiera, ofrecemos tanto opciones de tarifa fija como modelos de suscripción, según las necesidades del cliente. La planificación patrimonial y fiscal puede facturarse por proyecto o por hora. En todos los casos, somos completamente transparentes sobre nuestra estructura de honorarios y la discutimos en detalle durante la consulta inicial.

Realizamos revisiones integrales de planes financieros al menos anualmente, pero monitorizamos su cartera y situación financiera de forma continua. Además de la revisión anual programada, también recomendamos revisiones adicionales cuando ocurren cambios significativos en su vida (matrimonio, nacimiento de un hijo, cambio de trabajo, herencia, etc.) o en respuesta a importantes cambios en el mercado o legislativos que podrían impactar su estrategia. Nuestro enfoque proactivo asegura que su plan financiero se mantenga alineado con sus objetivos cambiantes y las condiciones del mercado.

Nos distinguimos por nuestro enfoque verdaderamente integral a la planificación financiera, considerando todos los aspectos de su situación financiera, no solo sus inversiones. Nuestros asesores poseen múltiples certificaciones profesionales y se especializan en diferentes áreas, permitiéndonos ofrecer experiencia en una amplia gama de temas financieros. Además, operamos como asesores fiduciarios, lo que significa que estamos legalmente obligados a actuar en su mejor interés. No vendemos productos financieros propios ni recibimos comisiones, eliminando conflictos de interés y asegurando que nuestro asesoramiento sea siempre objetivo y centrado en sus necesidades.

La seguridad y privacidad de su información es nuestra máxima prioridad. Implementamos medidas de seguridad avanzadas, incluyendo encriptación de datos, autenticación de múltiples factores y sistemas de firewall robustos. Nuestra infraestructura tecnológica es auditada regularmente por expertos en seguridad independientes. Además, mantenemos políticas estrictas de acceso a la información, limitando quién dentro de nuestra organización puede ver sus datos personales. Cumplimos con todas las regulaciones aplicables de protección de datos, incluyendo el RGPD, y nunca compartimos su información con terceros sin su consentimiento explícito.

Sí, facilitamos la transferencia de inversiones existentes a nuestra gestión a través de un proceso estructurado y eficiente. Primero, realizamos un análisis completo de sus inversiones actuales, evaluando su rendimiento, estructura de comisiones, implicaciones fiscales y alineación con sus objetivos. Basándonos en este análisis, desarrollamos recomendaciones sobre qué activos mantener, vender o reestructurar. Nos encargamos de toda la documentación necesaria para la transferencia y coordinamos con sus proveedores actuales para asegurar una transición sin problemas. Durante todo el proceso, consideramos cuidadosamente las implicaciones fiscales y de costos para minimizar cualquier impacto negativo.